1 июня 2024
💼 1 июня, значит пора защищать детей и подводить итоги мая!
Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 35 месяцев позади. Погнали!
💳 Инвестиции
Было на 1 мая 3 752 857₽:
• Депозит: 1 065 497₽
• Биржевой: 2 687 360₽
Искал 🎮 пульт от кондиционера, а то жарко, и нашёл в коробке для пультов 200 000 рублей, которые решил проинвестировать. Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал, примерно одинаково акции и облигации, немного фондов. Отдельной крупной покупкой была Роснефть, в которую я переложил деньги от продажи Газпрома.
Акции: Лукойл, Роснефть, Новатэк, Совкомбанк, Северсталь, НЛМК, Фосагро, ПИК, Яндекс, Интер РАО, ФосАгро
Облигации: ОФЗ 26243, АФК Система 1Р30, Урожай, ТАЛК, Новатэк 1Р2 USD, Акрон 1Р4 CNY, Славянск ЭКО 001P-03Y CNY, АФК Система 1Р30, Гарант-Инвест 2Р9, А101 1Р1, Быстроденьги 2Р6
Фонды: Парус ЛОГ, AKME
Подробнее про покупки, чего сколько тут (часть 1) и тут (часть 2).
Результат мая сделал обвал на бирже. Всё упало — и акции, и облигации. Это хорошо, наконец-то можно купить всё намного дешевле. Вечного роста в акциях и облигациях не бывает, а тут рубль крепчает, поднимут налоги и хотят поднять ключевую ставку. По данным Интелинвест доходность портфеля около 11,5% по XIRR, месяц назад была 14,1%.
Май детально так:
• Депозит: 1 065 497 + 9 279 (проценты) = 1 074 776₽
• Биржевой: 2 687 360 + 200 000 (пополнение) - 131 947 (отрицательный рост) = 2 755 413
💰 Суммарно: 3 752 857 + 200 000 (пополнение) - 122 668 (отрицательный рост) = 3 830 189 ₽
Ожидается повышение ставки как минимум до 17%, также укрепился рубль, ну и новые налоги для бизнеса означают то, что будет меньше прибыли. Всё это запустило обратный туземун по всем инструментам.
Итого (за всё время):
• Депозит: 810 000 → 1 074 776₽ (+264 776 или +32,69%)
• Биржевой: 2 475 000 → 2 755 413₽ (+280 413 или +11,33%)
💰 Суммарно: 3 285 000 → 3 830 189₽ (+545 189 или +16,60%)
Доходность XIRR: 11,5%
Средняя сумма пополнения: 93 857₽ в месяц
Доходность мая получилась -3,26% или -39,22% в переводе на годовые. Портфель вырос только за счёт пополнения на 77к, пройдя отметку в 3,8 млн. За текущую сумму можно купить однушку в Батайске под РнД или 12,5 метров в Сочи по цене объявлений 307к за метр.
Цель всё ближе, и она всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Мне нужно сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность минимум 10-12% годовых (лучше больше). Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.
Второй месяц подряд удаётся пополнять портфель на 200 000 рублей. Это очень меня радует, ведь изначально я пополнял в среднем по 66 000. Чистейшая математика: чем больше пополнения, тем быстрее будет достигнута цель.
Также рынок дарит дополнительные возможности, одна из них происходит прямо сейчас. Я рад падению рынка, ведь цель ещё далеко, а я могу покупать акции и облигации дешевле, чем раньше.
Такими возможностями нужно пользоваться, а не бежать в страхе. IMOEX упал на 8%, RGBI упал на 7%. Возможно, это пока не самый дешёвый билет на Луну, но даже сейчас дисконт существенный. Я продолжаю формировать диверсифицированный портфель, который будет генерить максимально стабильный кэш на длительном горизонте.
😎 Что ещё?
• Поучаствовал в IPO ГК Элемент, целую секунду был их инвестором, мне хватило. Как так вышло, писал вчера.
• Обновил свою стратегию по акциям.
• Начал неспешно смотреть Fallout — каеф. Игра крутая, кинцо не хуже.
• Пополнил криптопортфель, которому исполнился уже год. Там просадка прошла, снова рост. Скоро будет отчёт по нему, пополнять также буду на ежемесячные 50 USD.
• Сделал дивидендные разборы Газпрома, Роснефти, ПИК. В IPO в мае, получается, что не участвовал. Но в июне точно поучаствую в Рентал ПРО.
Планы на июнь: пережить тополиный пух. Пополнить БС на 200к. Пить пивко, пока лето.
Какие у вас результаты?
#отчет