Форум о фонде Тинькофф Bonds RUB

Ежемесячный Отчёт по портфелю "Автоследование" за 05.2024: 😊 Лучшая по доходности - &Спекуляции Россия +1,7% 😒 Худшая по доходности - &Эффективный выбор -5,55% 😑 🥈Достойный результат - &Russian Magellan +1,45%  💻 Итог по портфелю за месяц: -1,85% (-26253 руб.) 📏 Доходность индекса ETF $TMOS за месяц: -7,43%  🏁 Доходность с начала эксперимента с учётом всех пополнений и выводов: +2,22% (+30335 руб.)  К ежемесячному отчету и отчету за весь период Автоследования добавил результаты портфеля "Облигаций". Доходность также считается, как разница между периодами отслеживания. Но отдельно буду прописывать доходность купонов, которые были в этом периоде, пока что они все идут на реинвест. 💼 Доходность портфеля "Облигации" $TBRU : -1,79%  🪙 Купонные выплаты составили 13653,23 руб. (+1,19% от текущего размера портфеля) 📈 В таблице доходность указана уже с учётом вычета комиссий за результат, которая списывается 3го числа месяца и только, если баланс на конец месяца относительно баланса на начало месяца был положительный. Здесь выявили некоторые расхождения с одной из стратегий. Положительного результата не получилось, но деньги за Автоследование всё равно списались, хочу уточнить у поддержки, почему так получилось. 😞 &Эффективный выбор - новичок в портфеле, поэтому первые 3 месяца вполне допускаю отрицательный результат. Посмотрим, как будет дальше 👌 📢 Так получилось, что сегодня придется выложить ещё один отчет за неделю и отчёт за весь период инвестиций 😅  Как итог: 🏆 Портфель за месяц показал намного лучшую доходность (разница почти в x4 🔥) Общий счёт по месяцам:  💼 4️⃣: 5️⃣💹 в пользу индекса. #отчет_автоследование_месяц

💼Сегодня будет интерактивный формат. Читатель и наш с вами коллега (независимый инвестор) попросил меня посмотреть его портфель, который он недавно начал собирать, и сообщить свои мысли по поводу активов, которые в нем сейчас содержатся. 💰Многие мои подписчики имеют больше опыта и знаний в инвестициях, чем я. Поэтому, с разрешения хозяина, я публикую собранный им портфель и прошу вас принять участие в его оценке. Свои рассуждения тоже приведу. 📊Избыточная диверсификация Первое, что бросается в глаза - большое количество бумаг на минимальные суммы. Типичный случай диверсификации ради неё самой. При этом не вполне понятен принцип выбора аллокации: почему, например, на одну из сильнейших фишек нашего рынка Роснефть $ROSN выделен 1% от портфеля, а на сомнительный бездивидендный ВТБ $VTBR - больше 5%? Костин одобряет, а я в замешательстве... 🤔Мысли вслух (не ИИР): будь это мой долгосрочный портфель, я бы избавлялся как минимум от "фантиков" $POLY, неликвидного Генетико, кипрского РусАгро, невнятной РуссНефти. Сомнительно смотрятся Хендерсон и Делимобиль. Позитив $POSI норм, но почему его так много на фоне других компаний? В общем, по моему скромному мнению, с диверсификацией очевидный перебор. 🐮"Чья бы корова мычала" - могут сказать мне. Да, я и сам известный диверсификатор. Но, во-первых, у меня и биржевой рюкзак в десятки раз увесистее, а во-вторых, последний год я стараюсь постепенно расхламляться и укрупнять позиции, избавляясь от тех, за которыми не успеваю следить. Честно-честно. 💡Облиги можно перетряхнуть За само наличие ОФЗ хвалю, считаю их отличным стабилизатором портфеля при любой ситуации на рынке. А сейчас в дальних ОФЗ вообще прослеживается "идея на миллион", которую я сам пытаюсь отыграть. 🧐Из бумаг в портфеле мне понятен выбор 26238 и 26240 (возможный рост тела при снижении ключевой ставки), а также 26226 (относительно короткая ОФЗ, которая вероятно призвана "уравновешивать" дальний конец). По остальным есть вопросы - они на первый взгляд ни к селу ни к городу. Я бы заменил их на флоатеры или корпоративные бонды с хорошим купоном 16%+, благо таких на рынке всё больше. $SU26238RMFS4 $SU26240RMFS0 $SU26226RMFS9 🌊Кстати, о флоатерах. С учетом непоняток по ключевой ставке, которая наверняка будет повышаться и оставаться высокой ещё долгое время, полное отсутствие флоатеров в портфеле - это преступление против своего депозита. Если не нравятся флоатеры, всегда есть тот же ВИМ Ликвидность $LQDT . 📈Что по фондам Фонды - это хорошо. Многие считают их скучными, я же считаю, что фонды вполне могут быть крепкой основой хорошего долгосрочного портфеля. У БПИФов есть свои плюшки, которые полезны даже опытным инвесторам, не говоря уже про начинающих. 👉Фонд Тинькофф Дивидендные акции ($TDIV) разбирал в начале года. На мой взгляд, дикая комиссия в 1,49% перевешивает все плюсы. Лично я бы безжалостно избавлялся от него в пользу того же TMOS . 🎯$TBRU и $TGLD - вполне достойные фонды, если покупать их в Тинькофф без торговой комиссии. Здесь вопросов нет. Вечный портфель ($TRUR) - на мой субъективный взгляд крайне странная штука с сомнительным распределением по классам активов внутри. Лично я не держал и не собираюсь, но если нравится - почему бы и нет. 💵Не хватает валюты 🇷🇺В портфеле явный перекос в сторону рублевой зоны. Патриотизм - это хорошо, но рискованно, особенно когда рублю есть куда падать. Я бы при долларе ниже 90 активно наращивал валютный инструментарий: докупал фонд TGLD или биржевое золото GLDRUB_TOM, юаневые облигации, локальные облигации с привязкой к доллару. 🎯Вывод по портфелю ✅Самое главное - портфель есть. Это уже +100 очков к финансовой независимости, потому что у 90% людей нет и такого. ⚠️Ключевые моменты: слишком много позиций для такого объема портфеля, не хватает флоатеров, часть ОФЗ можно с пользой для депозита заменить на корпоративные облигации, очень просится разбавление инструментами с привязкой к валюте. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного! #sid #разбор_портфеля

•$TBRU

$TLCB $TMOS $TBRU $TRUR $TGLD Слишком рано я зашел на коррекции и мой Титаник пошел ко дну. Портфель красный и мои убытки уже не копейки! 😭 Все нервы потратил на этой бирже, спать нормально не могу. В Понедельник придется усредняться. Какие планы до 8го числа, летим на 3000?

📌Майский отчет ленивого индексного инвестора. Напоминаю, ежемесячно вкладываюсь в 4 фонда на сумму не менее чем 37 500 ₽ в таких пропорциях: $TMOS 35% $EQMX 35% $TBRU 20% $TGLD 10% В этом месяце счет пополнила на 70 000 рублей, тем самым практически удвоив свою норму. Без слез невозможно было смотреть на то, как за вторую половину мая результаты целого года инвестиций уменьшились в два раза)). Поэтому как обычно больше покупала на просадке. Интересно, у нас все лето будут такие вкусные цены на индекс? Несмотря на легкую меланхолию, эксперимент продолжаю 💪🏻

С каждым днём я всё больше вижу сообщений о ФРС (и о ЦБ), о повышении ставки, о высоких налогах, о дефиците бюджета, о том что данные по экономике всё хуже и о том что многие предкризисные показатели уже кричат: "НЕЧТО ГРЯДЁТ!" Дело в том что рецессия - это глобальная проблема; В Америке и в России ситуации идентичны (разве что настроения Джерома Пауэлла более оптимистичны, по славнению с настроениями Эльвиры), в Китае всё ещё высокие ставки и акции гонконга только только оттолкнулись ото дна, В Англии говорят что уже выходят из рецессии... Много чего интересного происходит в мире, но риторика одна - "из-за СВО у нас высокая инфляция и дыры в бюджете и по ходу лечения "болезни" будем крыть ещё и "симптомы", чтобы пациэнт* не помер". Но до институционалов и физиков высокие ставки и налоги доходят не сразу и они, непонимая что грядёт, продолжают делать иксы на бирже, а те кто видели ситуацию и действовали (шортили рынок), (до недавнего времени) плакали, страдая от безумия на рынке. Я знаю таких людей и мне жаль что они так поторопились, но ещё я знаю что в конечном итоге они окажутся правы. Всем удачи... она нам понадобится * - мировая экономика &Hideki's Investment $MOEX $TBRU $TMOS $SFM4 #шорт #индекс #лонг #бонды #флоатеры

$TBRU Вот это тот самый случай, когда ты сидишь на 92% в облигациях и потираешь руки - купоны исправно сыпятся, денежный поток генерируется, и на реинвест покупаю упавшие акции, в основном дивидендные истории. И да, похоже рынок прайсит повышение ставки до 17 - 17,5 % Учитывая такой вариант в прошлом, погашения примерно 15% бондов у меня в ближайшие 4-8 месяцев, буду перекладываться в ростущие доходности. 💥 Что касается фондового рынка должно быть понимание - давить акции и индексы МБ будут ещё долго. Крепитесь. 😎

#АнтиКофемания ☕ 📣 Удачное время для покупок. Рынок облигаций ожидает повышения ключевой ставки, стоимость облигаций снижается. Фонд потерял треть доходности за неделю, напомню что фонд содержит 50 облигаций и отражает общее настроение рынка. 💵 Что поступило на этой неделе: $RU000A103DA2 - купон 13,77₽ + 680₽ погашение $RU000A103M36 - купон 24,43₽ Итого - 718,2₽ Купил: #облигации_офз (8,4% 🔽 -1,3%) Республика Беларусь $RU000A100D89 - 932,3, до 02.05.2025, получим 16,4% доходность (17,8% годовых) Кыргызская Республика $KG000A3LSJ06 - 97,92, до 26.12.2025, получим 24,8% доходность (15,7% годовых) #облигации_топ_доходность (14,0% 🔽 -4,3%) Сегежа $RU000A1041B2 - 925,4 до оферты 18.11.2024 получим 12,8% доходность (27,3% годовых) ГТЛК $RU000A100Z91 - 2*367,68, до 21.10.2025, получим 20,3% доходность (14,5% годовых). #облигации_фонд (4,6% 🔽 -2,9%) $TBRU Докупил 172 лота, средняя в портфеле 5,69 🪙 Копим дальше. Всем удачи. С чего все началось: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.

$TBRU да

Друзья-товарищи, поздравьте! С сегодняшнего дня я начинаю вести свою личную СТРАТЕГИЮ АВТОСЛЕДОВАНИЯ! Первая моя стратегия &Hideki's Investment будет довольно консервативной и низковалатильной (не больше 3-х % изменения за месяц), но даже так я собираюсь показать достойную доходность в 24% и утереть нос всем любителям фьючерсов! В портфель будут включены такие активы как: ВДО, ОФЗ, золото, голубые фишки, наша любимая ВИМ.Ликвидность и много чего прибыльного. Для самых смелых и жадных в скором времени откроется стратегия &Hideki_plus, так что любителям острых ощущений советую придержать кровнозаработанные) Присоединяйтесь ко мне если устали плакать в ванной и смотреть на отрицательные доходности! $TBRU $TMOS $RU000A103XP8 $LQDT