✅️Зачем нужен учёт в инвестициях? ✅️Практическая польза от учёта инвестиций. ✅️У тех кто давно в инвестициях часто больше одного брокерского счёта: ИИС, брокерский счёт, плюс крипто счёт, а ещё и счета у разных брокеров. Например я сейчас управляю больше чем двумя десятками б.с. и на всё это не хватит ни какого внимания. Поэтому я стараюсь максимально упростить себе задачу и веду все счета в отдельных гугл таблицах. А все семейные счета сведены в одну таблицу, где укрупнённо отмечено сколько на каком счёте средств. Такой подход позволяет всегда контролировать динамику роста вложений. Использование таблиц позволяет сформировать удобный контроль за инвестициями и даёт понимание как растут портфели, какие активы являются ведущими, а какие, напротив, тормозят рост. Если какие то активы тормозят рост, то инвестиционная стратегия по ним меняется. Таблицы позволяют контролировать не только динамику акций, но позволяют учитывать инвестиции в разные виды активов: фьючерсы, облигации, золото, опционы и пр. Доходности разные, скорость обращения также отличается, поэтому сказать, что было наиболее эффективным в текущем году становится крайне не просто. Ещё одна причина, это то из-за чего я начал писать этот пост. Регулярный учёт инвестиций вырабатывает дисциплину. ✅️Дисциплина — одно из самых важнейших качеств инвестора. Только холодный расчет и выверенные шаги позволяют умело балансировать между активами, позволяя портфелю стабильно расти. Поэтому пускать свои инвестиции на самотек — не самое лучшее решение, особенно если учесть тот факт, что ситуация на рынке меняется постоянно и ни один, даже самый “железобетонный” актив не застрахован от потерь. В челлендже #Pocket_money мы с коллегами занимаемся регулярными инвестициями уже на протяжении более 2,5 лет. Каждую неделю пополняя свои портфели на 500 руб. Общее кол-во пополнений с начала проекта 52 000 руб. Последний месяц я не знал, что ещё написать о своём портфеле и что покупать. В отчаянии купил на накопившийся кэш LQDT в ожидании идей, но стоило заглянуть в таблицу - сразу стало понятно, что пришло время покупать ОФЗ. Текущее состояние: 73 180 руб. (+30,13% в руб.) 💼Доли в портфеле #Pocket_money_Falcon : Reit: факт 16,51% (цель 20%); ОФЗ: факт 11,48% (цель 15%); Короткие облигации: факт 15,8% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 12,3% (заблокировано в TSPX, цель 30%) ЕТФ на EM: факт 5,5% (цель 5%); Отдельные акции: факт 22,24% (цель 15%); Золото: факт 8% (цель 17%). КЭШ 5% По таблице видно, что сейчас нужно покупать REIT, золото и ОФЗ. 🔸REIT представлены БПИФ Парус, а они сейчас дают доходность в 11.4%, кроме низкой доходности их рост ограничен постоянным выпуском паев для погашения кредитов банку, из плюсов отмечу стабильную ежемесячную выплату дивидендов 🔸Золото уже выросло на 18% с начала года и новый виток роста конечно будет, но скорее всего не раньше чем через несколько месяцев 🔸ОФЗ. Я покупаю два типа ОФЗ: ОФЗ-ПК и длинные ОФЗ. ➖ОФЗ-ПК 29010 сейчас дают доходность в 13,2% ➖Длиная ОФЗ 26230 даёт близкую доходность 13,7% По текущей доходности ОФЗ выглядит как более привлекательная инвестиция чем REIT или золото. Вот так учёт в инвестициях помогает принимать инвестиционные решения. @PetrGudyma , @TonyStark , @30letniy_pensioner а у вас какие есть хитрости для принятия инвестиционных решений?