На днях прочитал «Руководство разумного инвестора: Надежный способ получения прибыли на фондовом рынке». Книгу оцениваю максимум на тройку, так как все можно уместить в одну мысль – вкладывайте на долгосрочный период все в индексные фонды, тратьте минимальное количество времени. Когда только начинал формировать портфель для родителей, задумался над оптимальной стратегией, чтобы достичь цели и максимально диверсифицировать портфель. Индексные фонды неудобны тем, что не платят дивиденды, а основная цель к выходу на пенсию родителей – дивидендные и купонные выплаты на уровне социальной пенсии. Индексных фондов на весь российский рынок нет. Решил, что оптимальным будет индекс «Типичного россиянина», возможно, когда выполню цель оставлю только дивидендные акции. Индекс "Типичного россиянина" - версия 1.11 - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/47b219d8-340a-43b2-a4f5-e5737809d832/ C 2020 года доходность портфеля по методике Типичного россиянина показывает среднюю годовую доходность 20,03%, индекс Московской биржи полной доходности 19,27%, обгоняем индекс даже без учёта комиссий, которые есть в фондах. Глупо считать предыдущую доходность на долгосрочным периоде истиной для такого же срока в будущем, но она как минимум показывает, что в долгосрочном периоде индекс намного лучше вкладов, которые отчасти лишь инструмент максимум для сохранения покупательной способности. Рекомендую ознакомиться с материалом: 🍾 Поллитра под матрасом vs вклад под сложный процент vs Индекс Московской биржи - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/07092b0d-da18-48f5-9fd1-5bdf1c97ba7f/ Ранее публиковал свои заметки по поводу ожиданий и реальности на своем сроке инвестирования в 8 лет - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/77b489b0-69ca-485c-85ff-73eb1e77a97d/. Приводил следующую доходность фондового рынка: 👉 Средняя доходность индекса Московской биржи полной доходности за 8 лет - 17.71% годовых 👉 Полная доходность индекса Московской биржи полной доходности за 8 лет – 190,63% С учётом количества операций за восемь лет с ценными бумагами, валютами, спин-оффами, сплитами и так далее довольно затруднительно даже с сервисами подсчитать мою среднюю годовую доходность. Если перевести доходность в доллары, то обгоняю РТС на конец 2023 года: Средняя РТС - 1,98% годовых в долларах Моя средняя – 5,36% в долларах Средняя S&P500 - 11,53 % в долларах В рублях: 👉 Средняя доходность индекса Московской биржи полной доходности - 16.83% годовых 👉 Моя средняя доходность за 8 лет - 13.24% годовых Это ещё один показатель для любителей считать всё в долларах. Для них есть отдельный фокус, когда в марте 2022 года положил в тумбочку 120 000 ₽ - 1000$, а уже в июне они превратились в 2000$, магия и ничего большего 😊. Если посмотреть на эффективность бумаг в портфеле, то самые убыточные в рублевом эквиваленте – Юань и Доллар. Все расчёты не просматривал, так как там «черт ногу сломит» и скорей всего такая негативная динамика после того, как продавал иностранные акции в мае при долларе 100+ при этом фиксируя большую доходность в рублях и одновременно часть менял на юань, в будущем половину валюты поменял по курсу ниже, чем в момент продажи акций. Для амортизационной копилки использую фонды: $TMOS или $TDIV, $TBRU, $TGLD, $TLCB Данный набор позволяет вложить активы в акции, золото, облигации, не хватает только недвижимости, для этого можно рассматривать различные фонды. В недалеком будущем хочу немного пересмотреть подход амортизационной копилки, особенно в расчетах вещей длительного пользования и накопления на них суммы в срок списания. Доходность данной корзины фондов на уровне индекса Московской биржи полной доходности. Рекомендую ознакомиться: Амортизационная копилка и непредвиденные расходы. Думаем о будущих затратах на шаг вперед. - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/3a60363b-a428-47a1-971a-ca2c5a00ead4/ #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #учу_в_пульсе #записки_наблюдения_дилетанта