Форум об облигации Сбербанк

🏦Отчет Сбера за 2023. Бешеная прибыль и рекордные дивиденды! Финансовый гигант, мамонт Мосбиржи и главная голубая (несмотря на то, что зелёная) и дивидендная фишка нашего рынка — Сбербанк — отчитался по МСФО за 2023 год. 👉До Сбера я уже качественно «прожарил» отчеты Ростелекома, Мечела, ВТБ, Роснефти, Юнипро, Яндекса, Норникеля, ММКи Северстали. Это юбилейный, 10-й разбор отчетности в нынешнем сезоне. 📊Основные результаты по МСФО: ● Чистый процентный доход: 2564,6 млрд руб. (+36,8% г/г) ● Чистый комиссионный доход: 763,9 млрд руб. (+9,4% г/г) ● Чистая прибыль: 1508,6 млрд руб. (х5,2 г/г) 🤯 ● Рентабельность капитала (ROE): 25,3% (5,2% в 2022 г) ● Чистая процентная маржа: 5,98% (5,31% в 2022 г) ● Стоимость риска: 0,8% (1,9% в 2022 г) Что бросается в глаза: ✅Бешеная чистая прибыль — 1,5 трлн рублей!!! Она по итогам 2023 года возросла более чем в 5 раз и превысила все мыслимые рекорды. В одном только 4 квартале банк заработал 360 млрд рублей. ✅Доходы от основной деятельности растут по всем статьям. Чистый процентный доход Сбера за год вырос на 36,8% в годовом сравнении. Чистый комиссионный доход увеличился на 9,4% (или на 15,4% без учета конверсионных операций). Ну ещё бы — я ведь тоже плачу ипотеку в Сбере, отдавая каждый месяц по 35К рублей. И нас таких — миллионы :) ✅Объем привлеченных средств клиентов увеличился на 4,4 трлн руб. и достиг 22,9 трлн руб. Очевидно, этому поспособствовала высокая ключевая ставка ЦБ и «вкусные» предложения по вкладам, пусть даже в Сбере ставки одни из самых скромных, но народ ему безгранично доверяет. ✅Стоимость риска по итогам 2023 г. составила 0,8%, сократившись на 1,1 п.п. по сравнению с показателем за 2022 г., что обусловлено высоким качеством кредитного портфеля. 🤖Еще “Сбер” сообщил о получении финансового эффекта от внедрения ИИ в 350 млрд рублей в 2023 году. А за последние 3 года он составил более 900 млрд рублей. Президент Сбербанка Герман Греф заявил, что год стал «рекордным по многим параметрам». «Число наших активных клиентов достигло 108,5 млн человек и 3,2 млн компаний. За прошедший год мы выдали 28,7 трлн руб. кредитов, а наш совокупный кредитный портфель вырос на 27% до 39,4 трлн руб. при сохранении высокого качества. Объем привлеченных средств частных клиентов достиг 22,9 трлн и увеличился на 4,4 трлн руб.» — Греф. 🤑Впереди рекордные дивы! По дивполитике Сбер направляет на дивиденды 50% чистой прибыли, то есть в 2024 году это будет 754,3 млрд. руб. 👉Общее количество бумаг Сбера в обращении — 22,587 млрд. 754,3 млрд руб. / 22,587 млрд акций = 33,4 руб. на акцию. 💰После рекордной прибыли мы все вправе ожидать от Сбера рекордных дивов. Половину из всей суммы (т.е. около 375 млрд) получит государство. 🏦Перспективы акций Сбера 📈В январе – феврале 2024 года акции Сбербанка выросли на 7,5% и обновили максимумы с февраля 2022 года. Уверенно идём на супер-важную психологическую отметку в 300 руб. 👍Сбер — по всем параметрам одна из лучших акций на Мосбирже. Гигантская доля рынка, присутствие почти во всех финансовых и технологических сферах страны, фактическая независимость от внешних рынков — всё это делает Сбер главной фишкой долгосрочного портфеля. ⛔️Однако, чтобы мой обзор не был слишком приторным, замечу, что в 2024 году повторить рекорд будет ОЧЕНЬ трудно. У ЦБ пока пессимистичные прогнозы: ожидают падения общей прибыли банковского сектора до 2,3-2,8 трлн руб. И Сберу наверняка будет крайне сложно показать результаты выше среднерыночных, учитывая его огромную долю на рынке. 💼В моем портфеле акции Сбера занимают самую значительную долю среди отдельных бумаг. Продавать я их не планирую, а вот наращивать позицию на локальных просадках рынка с удовольствием готов. Девиз «На любой панике — откупай Сбер» ещё долгое время останется актуальным. 🔔 Все обзоры и сделки - в профиле!☝️ $SBER $SBERP {$RU000A101QW2} $RU000A102YG7 $RU000A105SD9 $RU000A103G42 $RU000A103661 $RU000A103WV8 {$SPH4} $SPM4 #sid #sber #обзор #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

Завершен очередной торговый день, результаты за 05 февраля 2024 г. от торгового робота по облигациям Куплены для краткосрочной парковки: {$RU000A102S80} Альфа-Банк 002Р выпуск 10 - 1 шт 17 дней до погашения, теперь в портфеле 8 шт {$RU000A102SG9} Селектел выпуск 1 - 1 шт 17 дней до погашения, теперь в портфеле 14 шт {$RU000A102RX6} ГК Самолет выпуск 9 - 1 шт 10 дней до погашения, теперь в портфеле 22 шт {$RU000A102T97} Аэрофьюэлз выпуск 1 - 1 шт 23 дня до погашения, теперь в портфеле 6 шт {$RU000A102TT0} Русская Аквакультура выпуск 1 - 1 шт 30 дней до погашения, теперь в портфеле 6 шт Получены купоны: $RU000A103G42 Сбербанк на сумму 185 руб $RU000A1051U1 МТС Банк выпуск 2 на сумму 95 руб $RU000A1051T3 МТС 001P-22 на сумму 83 руб Всего покупок: 12 продаж: 13 Итого оценка объема портфеля на конец дня 1026011 руб, свободных денег 3626 руб Получено всего купонов на 363 руб Доход за день 662 руб

$RU000A103G42 кто-то получил купоны за 2 февраля?

Сбербанк $RU000A103G42 СберБанк - крупнейший банк в России, Центральной и Восточной Европе, один из ведущих международных финансовых институтов. Сбер также является системно значимым банком и одной из крупнейших экосистем страны. У компании более 107 млн активных частных клиентов и 3 млн активных корпоративных клиентов в России. Отделения Сбербанка представлены практически во всех населенных пунктах, а общее их число свыше 13 тысяч. Сбер - это флагман российского фондового рынка, как по капитализации, так и по дивидендам, которые компания выплачивает. Прогноз: 1 000 ₽ Можно заработать: 222,30 ₽ (Купоны) + 114,20 ₽ (Премия за риск) = 336,50 ₽ (37,98%) Срок исполнения: 30 месяцев

$RU000A103G42 очень странно, выставил лимитную заявку на покупку по 972, а куплено по 979.5 в итоге

ДОЛЯ ОБЛИГАЦИЙ В КОНСЕРВАТИВНОМ ПОРТФЕЛЕ.💼 Как и планировалось через неделю после повышения ключевой ставки, я на 40% взял ОФЗ и облигации от Сбера и ГК Самолет. 📝Состав: ОФЗ 26222 $SU26222RMFS8 ОФЗ 26223 {$SU26223RMFS6} ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 ОФЗ 26227 $SU26227RMFS7 ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 ГК Самолет выпуск 10 $RU000A103L03 Сбербанк $RU000A103G42 🔎Решил посмотреть на состав фонда от Тинькофф Вечный портфель RUB $TRUR . Около 8% их портфеля занимают ОФЗ 26223 со сроком погашения через 4 месяца. Насколько я понимаю их логика такова, что доходность хоть и небольшая зато надёжно, и в дальнейшем наблюдая за экономической ситуацией фонд будет перекладываться в другие инструменты. 🧮Частично последовал их примеру и взял немного бумаг с погашением через 4 и 8 месяцев. Думаю , что после переложусь в длинные ОФЗ от 5 лет и выше. По мнению аналитиков ситуация с дкп начнет стабилизироваться во 2-3 квартале 2024 года и на горизонте нескольких лет можно получить неплохую доходность. Остальные бумаги у меня со сроком погашения до 3х лет. С самолётом и сбером риск чуть выше но и доходность выше. Объем этих бумаг у меня на треть меньше. 📈За последний месяц индекс гособлигаций вырос на 3%. Посмотрим, что будет через год(напомню, что это эксперимент и через год я хочу посмотреть на свою доходность) А как действуете Вы в данной экономической ситуации? Какие консервативные инструменты используете? 🙂 #пульс_оцени #прояви_себя__в_пульсе #консервативный_портфель #новичок #академия_инвестиций #акции #инвестиции #россия

Возвращение . Неделя 1 ( 18.09-22.09) Всем привет, давненько от меня не было постов, целых 3 недели, пора к ним вернуться, что произошло за это время? Каждую неделю удалось пополнять портфель на 2000 рублей, что я купил за это время ? Добавил себе в портфель: 1) 1 акцию компании НМТП $NMTP , пока наблюдаю, возьму ещё чуть позже для усреднения 2) 2 облигации Евро-Транс БО-001Р-02  $RU000A105TS5 3) 1 ОФЗ 26225 $SU26225RMFST ,  тут доходность понравилась, хотя есть вероятность, что ставку будут ещё поднимать, поэтому буду заходить постепенно, если что усреднять 4) 1 акцию Инарктика $AQUA 5)1 облигацию Сбербанка $RU000A103G42 Пришли купоны по облигациям (без учета налога): 1) ЕвроТранс БО-001Р-03 $RU000A1061K1 - 11,18 рублей 2) СФО ВТБ РКС-1 выпуск 1 $RU000A1032P1 - 6,79 3) ЕвроТранс БО-001Р-02  $RU000A105TS5 - 11,01 рублей 4) Лизинг трейд выпуск 3 $RU000A1034X1 - 9,04 5) Эталон-Финанс выпуск 3 $RU000A103QH9 - 22,69 В итоге, получаем такое соотношение в моём портфеле: 74,41%/25,3% #будни_студента #прояви_себя_в_пульсе #акции #итоги_прошлой_недели #обзор_портфеля

Всем хорошей субботы, а я тут хотел бы осветить пришедшие мне купоны по облигациям на этой/прошлой неделе. 1. Облигация компании Сбербанк $RU000A103G42 пришел купон размером 37,05 рублей, дата погашения облигации 31 июля 2026 года. Стоимость на конец торгов 11 августа, цена составляет 941,8 рублей. 2. Облигация компании ЕвроТранс БО-001Р-02 $RU000A105TS5 пришел купон в размере 11,01 рублей, дата погашения облигации 26 января 2026 на конец торгов 11 августа, цена составляет 1043,2 рубля. 3. Облигация компании ЕвроТранс БО-001Р-03 $RU000A1061K1 пришел купон в размере 11,18 рублей, дата погашения облигации 15 марта 2027 на конец торгов 11 августа, цена составляет 1049 рублей. ________________________________________ О себе: Начинающий инвестор-студент, который со стипендии по тихоньку откладывает на будущее. Имею пока что 1 среднесрочно-долгосрочный портфель минимум на 4 года, дальше уже будем смотреть, может заведу и другие. Краткосрочные позиции не приобретаю. 🧒🧑‍🏫 #будни_студента #прояви_себя_в_пульсе #облигации #выплата_купонов

Обзорчик облигаций с 0 НКД на сегодня (03.08) $RU000A103G42 Рейтинг 📊ААА Цена 🪙 952 Купон 📮 37.05 (7.43%) 2 раза в год. Эф. Доходность по Тинькофф 📒 9.5% $RU000A1003A4 📊АА- 🪙 945 📮 23.86 (9.57%) 4 📒 12.02% к оферте в 2025 $RU000A1051U1 📊А⬆️ 🪙 994 📮 23.81 (9.55%) 4 📒 10.77% $RU000A105SP3 📊А- ⬇️ (развивающийся) 🪙 989 📮 26.43 (10.6%) 4 📒 11.73% $RU000A105WZ4 📊ВВВ- 🪙 1022 📮 11.92 (14%) 12 📒 14.58%

Сегодня решил добавить в свой портфель облигацию Сбербанка $RU000A103G42, немного отошёл от своих планов, о которых писал ранее, по диверсификации портфеля. Думаю, облигации докупить до уровня 20 % в портфеле. #будни_студента #прояви_себя_в_пульсе #облигации