Тинькофф Bonds RUB TBRU
Доходность за полгода
4,66%
Форум о фонде Тинькофф Bonds RUB
Что вы думаете про Тинькофф Bonds RUB?
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
✏️ Здравствуйте Уважаемые друзья! 🤝
2️⃣0️⃣ неделя марафона #марафон2024🏃♂️
📅Каждую неделю по 500 рублей на 5 счетов
1️⃣ Акции
2️⃣ Облигации
3️⃣ Фонды
4️⃣ Инвесткопилка TRUR
5️⃣ Паевый фонд, доверительное управление «Акции компаний роста».
🧰Пополнение: 2500 руб.
Всего: 42000 руб.
__________________________________________
1️⃣💰Брокерский (акции).
💼Портфель:
🟢Лукойл $LKOH 74,81%
🔴ВТБ $VTBR 17,58%
Валюта и Металлы: 7,61%
🗃️ Отрасли:
⛽️Энергетика: 74,81%
🏦Финансовый сектор: 17,58%
💵Валюта и Металлы: 7,61%
◽️Дивиденды: 30,77 руб.
◽️Остаток: 750,26 руб.
◽️Пополнение: 10000 руб.
🟢Итого: 10498,96 руб. +4,75%⬆️
__________________________________________
2️⃣💰Брокерский (фонды).
✅ Покупка: Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции $AKME 1 шт. по 200,64 руб. В портфеле 13 шт. средняя 193,38 руб.
✅ Покупка: Тинькофф Bonds $TBRU 10 шт. по 5,87 руб. В портфеле 210 шт. средняя 5,79 руб.
✅ Покупка: Тинькофф iMOEX $TMOS 10 шт. по 7,1 руб. В портфеле 210 шт. средняя 6,66 руб.
✅ Покупка: Тинькофф Дивидендные акции $TDIV 10 шт. по 11,74 руб. В портфеле 205 шт. средняя 10,86 руб.
✅ Покупка: Тинькофф Локальные валютные облигации $TLCB 5 шт. по 10,91 руб. В портфеле 165 шт. средняя 10,76 руб.
❌ Продажа Тинькофф Bonds 210 шт. по 5,85 руб. +1,09%⬆️
✅ Покупка Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции 2 шт. по 201,16 руб. В портфеле 15 шт. средняя 194,42 руб.
💼Портфель:
🟢Тинькофф Капитал: 63,46%
🟢Альфа-Капитал: 28,61%
💵Валюта и Металлы: 7,93%
◽️Остаток: 841,24 руб.
◽️Пополнение: 10000 руб.
🟢Итого: 10604,74 руб. +5,7%⬆️
__________________________________________
3️⃣💰Брокерский (облигации).
✅ Покупка Элемент Лизинг 001P $RU000A1071U9 выпуск 6, 1 шт. по 830,2 руб.
✅ Выплата купонов по облигациям Лизинг трейд выпуск 3 $RU000A1034X1 +9,04 руб.
💼Портфель:
🔴Лизинг-Трейд: 46,94%
🔴Соби-Лизинг: 20,54%
🔴МСБ-Лизинг: 14,08%
🔴Фармфорвард: 10,04%
🟢Элемент Лизинг: 8,17%
💵Валюта и Металлы: 0,23%
🗃️Отрасли:
🏦Финансовый сектор: 89,73%
🏥Здравоохранение: 10,04%
💵Валюта и Металлы: 0,23%
◽️Купонный доход: 207,87 руб.
◽️Остаток: 60,3 руб.
◽️Пополнение: 10000 руб.
🟢Итого: 10139,22 руб. +1,37%⬆️
________________________________________
4️⃣💰Инвесткопилка.
💼 Вечный портфель TRUR
◽️Пополнение: 10000 руб.
🟢Итого: 10316,09 руб. +3,06%⬆️
________________________________________
5️⃣ 💰Паевый фонд: «Акции компаний роста».
◽️ Пополнение: 2000 руб.
🔴 Итого: 2008,53 руб. +0,42%⬆️
________________________________________
🧰Общий результат по всем портфелям:
☑️Пополнение: 42000 руб.
🟢Итого: 43567,54 руб. +3,6%⬆️
📑Купоны: 207,87 руб.
💰Дивиденды: 30,77 руб.
________________________________________
📌Индекс Мосбиржи на этой неделе вырос с 3449 до 3501 пункта. Индекс растет на отчётах компаний, рекомендациях новых дивидендов. РТС впервые с сентября 2022 года поднялся выше 1200 пунктов и финишировал на 1211,87.
📌Рекомендованы дивиденды:
◽️Россети Центр 0,06621 ₽ (10,99%). Последний день покупки 4 июля;
◽️Сургутнефтегаз для ао 0,85 ₽ (2,55%), для ап 12,29 ₽ (17%), до 17 июля;
◽️Ставрополэнергосбыт 0,3121725 ₽ (9,5% для ап, 9,29% для ао) до 4 июля.
📌Разместились/собрали заявки на размещении:
◽️ЕвразХолдинг Финанс 3Р1 (купон плавающий ключевая ставка +1,3% на 2,5 года);
◽️ЕвроСибЭнерго 1Р05 (купон 8,1% в юанях на 2,5 года);
◽️Гарант-инвест 2Р-09 (купон 17,6% на 2 года 5 месяцев);
◽️ Новатэк 1Р2 (купон 6,25% в долларах с расчетами в рублях).
📌На очереди следующие размещения облигаций:
◽️Акрон Б1Р4 (21 мая, купон до 8% в юанях на 2 года);
◽️ АФК Система 1Р29 (21 мая, купон плавающий не более RUONIA +2,6% на 4 года);
◽️АФК Система 1Р30 (21 мая, купон плавающий не более ключевая ставка +2,4% на 4 года 3 месяца);
◽️Ростелеком 1Р7R (21 мая, купон плавающий не более ключевая ставка +1,35% на 3 года);
◽️ГазпромК 3Р2 (21 мая, купон плавающий не более ключевая ставка +1,5% на 4 года);
◽️ДОМ РФ 2Р4 (купон плавающий не более RUONIA +1,3% на 4 года).
#марафон2024 #инвестиции #пульс #доход #деньги #сердце_пульса #прояви_себя_в_пульсе
6
Самые свежие посты скрыты
Откройте счет или войдите в личный кабинет для просмотра актуальных постов про ценные бумаги
&Народная Кубышка
Приветствую вас инвесторы. Началась длинная рабочая неделя праздники кончились . Работаем.
В пятницу была запущена стратегия "Народная Кубышка" сделал комиссию самую минимальную как смог.
Стратегия подходит так же и на ИИС можно найти в каталоге стратегии "С налоговыми льготами"
Сегодня собрал портфель и в первое время он будет консервативный примерно в такой пропорции
Акций 27%
Валютные облигации 28,3%
Облигации РФ 19,1% нет не фонд $TBRU
Денежный рынок 16,5%
Золото 9%
Следить буду за портфелем каждый день менять позиции по поведению рынка.
#автоследование #портфель #инвестиций #иис #налоговыельготы
7
Нравится
14
Будь в курсе событий
Следи за сделками авторов, собирай персональную ленту и делись мнением
🎩Добрый день, друзья🎩
Время очередного отчёта.
#ленивый_портфель_лепрекона у нас идёт 45 отчет за 55 неделю.
Ежедневно-накопительный 💰 #pocket_money в ленивом портфеле🥱 за неделю добавил 735р и 💼 теперь пополнен до 27315р.
📈Доходность составляет 12%, что чуть больше прошлой недели. Данный боковик сохраняется долгое время, не в малой степени благодаря доле в $LQDT
Напомню, я считаю доходность на фзаведенные деньги.
📊На неделе докупал:
$TBRU 45шт
$TMOS 30шт
$TRUR 20шт
$TLCB 10шт
Теперь средняя позиция колеблется на уровне 5250р/актив. Не докупал лишь золото $TGLD, т.к оно решило немного подрасти в последний день торгов.
В остальном спокойное и планомерное инвестирование без эмоций лишних действий🧘♂️
#asset_allocation #пассивные_инвестиции
В целом, что можно сказать про рынок нечего. Индекс почти в нуле, RGBI чуток припал. Чуток ослаб рубль $USDRUB, но все в рамках определенного коридора, в коем он с конца октября находится.
Пожалуй, на этом всё. Отдыхайте, набирайтесь сил.
🍀С уважением, Благородный Ирландец🍀
Еще 2
9
Нравится
12
ОПАСНОСТЬ ОБЛИГАЦИОННОГО ПОРТФЕЛЯ
Всем здравствуйте! Пока на дворе выходные, хочу обсудить с вами одну интересную мыслишку.
Начну чуть издалека. До недавнего времени мой портфель на 100% состоял из облигаций с показателями:
1) средневзвешенная купонная ставка около 18% до налогов;
2) доля портфеля на одного эмитента в районе 2.0-2.5%;
3) самые близкие погашения или оферты весной 2026г. (не считая парочки мфо-шек с пересмотром купона в конце этого и начале след.года).
Казалось бы - живи и радуйся, наращивай портфель, получай свой довольно высокий процент, реинвестируй, но...
(Заметили, что почти всегда есть НО?)
Тут я чуть отвлекусь и задам вопрос: как вы считаете, какая вот прямо CЕЙЧАС главная опасность для держателей облигаций, а именно для тех, у кого этих бумаг как у меня - в портфель битком набито и сверху еще сыпется?
Наверное, вы можете ответить, что это кредитный риск (дефолт эмитента), инфляционный риск (когда фиксированный купон не успевает за инфляцией) и рыночный риск (дальнейшее повышение ключевой ставки и снижение стоимости купленных бумаг). Отчасти вы будете правы, особенно по последнему пункту, но у меня есть еще один, причем не самый, казалось бы, очевидный вариант:
❗️сильное снижение ключевой ставки. Предположим, до 7%. Не резкое снижение, нет. Плавно-постепенное. Пусть будет к середине 2026г.
Почему я считаю это главным риском? А потому что к обозначенному сроку почти все мои высокодоходные облигации благополучно погасятся или будут близки к этому, но деньги-то куда-то надо инвестировать, верно? А куда? В новые облигации, которые будут давать процентов 10? Или 12-13, если брать вдо? А будет ли вам комфортно инвестировать в условные быстроденьги под 13%, когда сейчас они дают 22, а 13% сейчас можно зафиксировать в ОФЗ?
Давайте попробуем в цифрах. Например, я хочу жить на купоны. Сейчас у меня портфель условно 5млн, который дает 18% годовых, т.е. 900к в год или 75к в месяц. Я не говорю, что эта сумма достаточна для комфортной жизни, но у нас в регионе зарплаты и по 20к через одного, поэтому жить можно. Предположим, я реинвестирую все купоны за 2 года, что-то докладываю, и мой портфель становится 7.5млн к середине 2026г. Но вот только с новыми ставками, сильно опустившись в кредитном качестве, портфель приносит уже не 18% годовых, а 12%, то есть... 900к в год!
Получается, что наращивание капитала и позиций в облигациях в перспективе нескольких лет это не более чем топтание на месте! Да, сам капитал вырастет вполовину к текущему, но покупательная способность получаемых купонов с учетом инфляции станет даже меньше, а значит жить на купоны станет еще сложнее.
Вот такая меня посетила мыслишка. Прощай, счастливая пенсия!😂
(В связи с этим я начал потихоньку распродавать свой облигационный портфель и покупать дивидендные акции. Да, кто-то скажет, что акции надо было покупать на дне после начала сво. Да, я знаю, что в краткосрочной перспективе буду получать меньше дивидендов, чем получал бы купонов. Да, я понимаю, что акции могут падать, а не только расти. Но в долгосрочной перспективе увеличивающиеся из года в год выплаты дивидендов как раз таки смогут обеспечить мою мифическую "достойную жизнь" на пенсии. Не является ИИР)
ПОСТ был полезен? Тогда с вас 👍 и ПОДПИСКА! 😉
$TBRU $AKMB $SBRB $OBLG
37
Нравится
41
✏️ Здравствуйте Уважаемые друзья! 🤝
1️⃣9️⃣ неделя марафона #марафон2024🏃♂️
📅Каждую неделю по 500 рублей на 5 счетов
1️⃣ Акции
2️⃣ Облигации
3️⃣ Фонды
4️⃣ Инвесткопилка TRUR
5️⃣ Паевый фонд, доверительное управление «Акции компаний роста».
🧰Пополнение: 2500 руб.
Всего: 39500 руб.
__________________________________________
1️⃣💰Брокерский (акции).
❌ Продаже Роснефть $ROSN 9 шт. по 580,1 руб. +1,63%⬆️
❌ Продажа Татнефть $TATN 3 шт. по 718 руб. +1,22%⬆️
✅ Покупка ЛУКОЙЛ $LKOH 1 шт. по 7722,5 руб.
✅ Покупка Банк ВТБ $VTBR 20000 шт. по 0,02296 руб. В портфеле 80000 шт. средняя 0,02379 руб.
💼Портфель:
🔴Лукойл: 78,24%
🔴ВТБ: 18,73%
💵Валюта и Металлы: 3,03%
🗃️ Отрасли:
⛽️Энергетика: 78,24%
🏦Финансовый сектор: 18,73%
💵Валюта и Металлы: 3,03
◽️Дивиденды: 30,77 руб.
◽️Остаток: 250,26 руб.
◽️Пополнение: 9500 руб.
🟢Итого: 9859,05 руб. +3,64%⬆️
__________________________________________
2️⃣💰Брокерский (фонды).
✅ Покупка: Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции $AKME 1 шт. по 195,86 руб. В портфеле 12 шт. средняя 192,78 руб.
✅ Тинькофф Bonds RUB $TBRU 10 шт. по 5,86 руб. В портфеле 200 шт. средняя 5,78 руб.
✅ Тинькофф iMOEX $TMOS 10 шт. по 6,99 руб. В портфеле 200 шт. средняя 6,64 руб.
✅ Тинькофф Дивидендные акции $TDIV 10 шт. по 11,46 руб. В портфеле 195 шт. средняя 10,82 руб.
✅Покупка: Тинькофф Локальные валютные облигации $TLCB 5 шт. по 10,91 руб. В портфеле 160 шт. средняя 10,76 руб.
💼Портфель:
🟢Тинькофф Капитал: 76,17%
🟢Альфа-Капитал: 23,65%
💵Валюта и Металлы: 0,18%
◽️Остаток: 17,65 руб.
◽️Пополнение: 9500 руб.
🟢Итого: 10048,9 руб. +5,46%⬆️
__________________________________________
3️⃣💰Брокерский (облигации).
✅ Покупка Фармфорвард БО-01 $RU000A107BD1 1 шт. по 1023,9 руб.
✅ Выплата купонов по облигациям МСБ-Лизинг 002Р-06, $RU000A105658 +9,93 руб.
✅ Частичное погашение облигации МСБ-Лизинг 002Р-06 +166,68 руб.
💼Портфель:
🔴Лизинг-Трейд: 50,24%
🔴Соби-Лизинг: 22,06%
🔴МСБ-Лизинг: 15,03%
🔴Фармфорвард: 10,80%
💵Валюта и Металлы: 1,87%
🗃️Отрасли:
🏦Финансовый сектор: 87,33%
🏥Здравоохранение: 10,80%
💵Валюта и Металлы: 1,87%
◽️Купонный доход: 198,83 руб.
◽️Остаток: 354,34 руб.
◽️Пополнение: 9500 руб.
🟢Итого: 9684,12 руб +1,9%⬆️
________________________________________
4️⃣💰Инвесткопилка.
💼 Вечный портфель TRUR
◽️Пополнение: 9500 руб.
🟢Итого: 9838,31 руб. +3,44%⬆️
5️⃣ 💰«Акции компаний роста».
◽️ Пополнение: 1500 руб.
🔴 Итого: 1491,28 руб. -0,58%⬇️
________________________________________
🧰Общий результат по всем портфелям:
☑️Пополнение: 39500 руб.
🟢Итого: 40921,66 руб. +3,47%⬆️
📑Купоны: 198,83 руб.
💰Дивиденды: 30,77 руб.
________________________________________
📌Индекс Мосбиржи на этой неделе немного подрос с 3441 до 3449 пунктов несмотря на дивидендную отсечку в акциях Лукойла. Около 40% дивидендного гэпа акции Лукойла закрыли в первый же торговый день после отсечки.
📌Рекомендованы дивиденды:
◽️Россети Урал 0,03836 ₽ (5,78%) и 0,05441 (8,2%). Последний день покупки 13 июня;
◽️Соллерс 89 ₽ (9,54%), до 4 июля;
◽️ММЦБ 2,2 ₽ (1,1%) до 21 июня;
◽️Россети Центр и Приволжье 0,03883 ₽ (10%), до 27 июня.
📌Размещения облигаций:
◽️ЕвразХолдинг Финанс 3Р1 (16 мая, купон до 17,5% на 2,5 года);
◽️ЕвроСибЭнерго 1Р05 (16 мая, купон до 8,5% в юанях на 2,5 года);
◽️Гарант-инвест 2Р-09 (17 мая, купон не выше 17,6% на 2 года 5 месяцев);
◽️Акрон Б1Р4 (21 мая, купон до 8% в юанях на 2 года);
◽️АФК Система 1Р29 (купон плавающий не более RUONIA +2,6% на 4 года);
◽️АФК Система 1Р30 (купон плавающий не более ключевая ставка +2,4% на 4 года 3 месяца);
◽️Новатэк 1Р2 (номинал и купоны до 6,5% в долларах с расчетами в рублях).
📌В России впервые с начала 2024 г. вырос объем наличных в обращении — на 171,2 млрд.₽.
📌Чистая прибыль «Татнефти» по РСБУ в 1 квартале 2024 г. составила 68,386 млрд ₽ (+36% г/г). Выручка выросла в 1,6 раза — до 382,05 млрд ₽, валовая прибыль — в 1,4 раза, до 126,2 млрд ₽.
#марафон2024 #инвестиции #пульс #доход #деньги #сердце_пульса #прояви_себя_в_пульсе
12
Нравится
7
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Тут недавно @TiDi_CorpBonds выложил список самых доходных облигационных стратегий автоследования
Признаюсь честно, сильно удивился, что моя стратегия является одной из самых доходных в пульсе.
Обогнал не плохо так стратегию от Тинькофф $TBRU
Не так часто делаю ребалансировку, но в случае с облигациями это и не сильно требуется
Если вы хотите диверсифицировать свой портфель, то облигационная стратегия будет хорошим решением.
На временной дистанции уже доказал способность зарабатывать 😎
Подписывайтесь 👉 &Philippovich bonds 2.0
41
Нравится
16
📈Кредитный рейтинг облигаций. Доверяй, но проверяй.
🔍Кредитный рейтинг — это индикатор, который помогает понять, насколько безопасно доверять организации свои деньги. Банки, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды (НПФ) и другие финансовые организации, которые работают с частными клиентами, обычно имеют такие рейтинги.
Рейтинг учитывает не только нынешнее финансовое положение компании, размер капитала и объем долгов, но и всю предыдущую финансовую историю. Высокий кредитный рейтинг организации означает, что доверять ей деньги практически безопасно: она и раньше всегда платила по счетам и сейчас ее положение вполне устойчиво💪. А низкий — что вы сильно рискуете, связываясь с ней: дела ее идут не очень хорошо и крайне вероятно, что она обанкротится🤔.
Единой общероссийской системы рейтингов не существует. Однако кредитные рейтинги разных агентств, особенно высокие, обычно сопоставимы друг с другом. Например, «А+» в одной системе может иметь тот же смысл, что «А1» в другой системе и «ruA+» в третьей.
❗️Рейтинги с буквой «А» обозначают самые кредитоспособные компании;
с буквой «В» — средние по надежности,
с буквой «С» — близкие к банкротству,
с буквой «D» - дефолт.
Внутри буквенных категорий тоже есть градации: например, рейтинг «ВВВ» выше, чем «ВВ» и «В», а «А+» выше, чем «А» и «А—».
📌Вместе с рейтингом агентства публикуют прогноз: например, «стабильный», «позитивный» или «негативный». Он показывает, ожидают ли аналитики, что финансовое положение организации в ближайший год изменится и в какую сторону.
Посмотреть кредитные рейтинги можно на сайтах кредитных рейтинговых агентств. Это специальные независимые организации, которые оценивают компании и их ценные бумаги на основании собственных методологий.
Когда вы выбираете финансовую организацию или облигации какой-то компании, стоит сравнить данные разных рейтинговых агентств и прочитать описания кредитных рейтингов на их сайтах. Это позволит вам яснее представить, в каком финансовом состоянии находится заинтересовавшая вас организация.
🔔Можно купить облигации с высоким кредитным рейтингом, например «ААА», но с умеренной доходностью. А можно рискнуть: вложить деньги в более прибыльные ценные бумаги с рейтингом на уровне «В». В этом случае все будет зависеть от ситуации на финансовом рынке. Если не произойдет никаких глобальных потрясений, то компания заплатит по своим обязательствам в срок и полностью. Но если случится какой-то внешний шок, на который компания не способна повлиять, она может оказаться в неустойчивом положении и отказаться от выплат.
💸Не обязательно тратить время и самому отбирать облигации с высоким рейтингом на сайтах рейтинговых агентств. Тинькофф создал фонд облигаций $TBRU, который инвестирует в рублевые облигации эмитентов умеренной и высокой кредитоспособности на основе выбора аналитиков Тинькофф Инвестиций. Средняя доходность к погашению, указанная в описании фонда – 17.2%.
#хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #новичкам #облигации
Нравится
Комментировать
Месяц как веду счёт под иппотеку. Доходность 0.81%.
Второй раз пополнил на 40к, в конце месяца пополнил на 10к и докупил $MGNT, $FLOT, $TRUR, $TGLD и $TBRU
В этот раз докупил $OZON, $SBER, $BELU и под дивиденды взял $PMSB, $NLMK, $IRAO и $TTLK
Кстати, вопрос, а вы облигации используете? Какие можете посоветовать?
Всем хорошего дня и прибыли
7
Нравится
4
Граждане, а если разработать такую тактику:
1) вкладывать в течение 1 года в фонды Тинькофф;
2) через год продать весь портфель с фондами Тинькофф;
3) после чего закупиться офз и вкладывать в фонд ликвидности;
Смогу ли я так получать более и менее нормальный доход с купонов офз? Расскажите, пожалуйста, как работает фонд ликвидности и как оттуда вытаскивать прибыль? заранее спасибо!)
#пульс
#пульсяне
#пульс_оцени
#тинькофф
#инвестиции
#аналитика
$TRUR $TMOS $TGLD $TBRU $TDIV $TLCB $LQDT
5
Нравится
11
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний